每經(jīng)記者 涂穎浩 每經(jīng)編輯 陳旭

　　近日，人壽金融監(jiān)管總局發(fā)布信息，連收對(duì)恒大人壽等多家機(jī)構(gòu)的罰單違法違規(guī)行為進(jìn)行處罰信息公示。

　　處罰信息顯示，共人恒大人壽主要違法違規(guī)行為包括保險(xiǎn)資金運(yùn)用嚴(yán)重不合規(guī)等。被罰金融監(jiān)管總局決定，中人遭禁對(duì)梁棟、人壽朱加麟、連收曾松柏、罰單陳堃、共人劉國(guó)輝等20人給予警告并處罰款共計(jì)282.5萬(wàn)元，被罰上述5人遭禁業(yè)，中人遭禁其中包括恒大人壽最近兩任董事長(zhǎng)梁棟和朱加麟。人壽

　　同日，連收深圳金融監(jiān)管局公布對(duì)恒大人壽及相關(guān)責(zé)任人的罰單處罰信息，主要違法違規(guī)行為是股東股權(quán)及印章管理行為存在違規(guī)，深圳金融監(jiān)管局對(duì)8人分別給予警告并罰款10萬(wàn)元；對(duì)1人給予警告并罰款1萬(wàn)元。其中，4人在這兩次罰單中均“上榜”。

　　　　存在多項(xiàng)違法違規(guī)行為

　　根據(jù)處罰信息，恒大人壽主要違法違規(guī)行為包括保險(xiǎn)資金運(yùn)用嚴(yán)重不合規(guī)、向關(guān)聯(lián)方輸送利益，投后管理不合規(guī)，報(bào)送的報(bào)告報(bào)表存在虛假記載等。

　　針對(duì)存在的違法違規(guī)行為，金融監(jiān)管總局和深圳金融監(jiān)管局分別作出處罰，25名相關(guān)責(zé)任人被罰。

　　其中，金融監(jiān)管總局對(duì)梁棟、朱加麟、曾松柏、陳堃、劉國(guó)輝、汪守想、方元甫、章新蓉、莫勇光、陳里達(dá)、羅嵩、彭建軍、姜?jiǎng)欧濉⒑h、許曉光、陳敏、趙宏濤、劉曲章、張炎、王煦給予警告并處罰款共計(jì)282.5萬(wàn)元。

　　對(duì)梁棟禁止終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)，對(duì)陳堃禁止10年進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)，對(duì)朱加麟、曾松柏、劉國(guó)輝禁止5年進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。

　　在上述人員中，梁棟為恒大人壽董事長(zhǎng)，曾松柏為恒大人壽總經(jīng)理。公司前任董事長(zhǎng)朱加麟辭職半年后，梁棟于2020年3月獲批出任恒大人壽董事長(zhǎng)。陳堃曾任恒大人壽副總經(jīng)理、首席投資官。曾松柏曾任恒大人壽副總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官。

　　同日，因恒大人壽“股東股權(quán)及印章管理行為存在違規(guī)”，深圳金融監(jiān)管局對(duì)恒大人壽給予警告并罰款41萬(wàn)元，對(duì)趙冬梅、劉浩、彭建軍、朱加麟、梁棟、曾知、羅嵩、彭陵江等8人分別給予警告并罰款10萬(wàn)元；對(duì)熊秋秋給予警告并罰款1萬(wàn)元。

　　前身為中新大東方人壽

　　恒大人壽的前身是中新大東方人壽，成立于2006年5月，是一家總部設(shè)于重慶的全國(guó)性壽險(xiǎn)公司。2015年11月，重慶市地產(chǎn)集團(tuán)和重慶市城市建設(shè)投資（集團(tuán)）有限公司各將其持有的公司25%的權(quán)益，轉(zhuǎn)讓給恒大地產(chǎn)集團(tuán)有限公司的子公司恒大地產(chǎn)集團(tuán)（南昌）有限公司，中新大東方人壽更名為恒大人壽。

　　2023年9月15日，海港人壽發(fā)布公告稱(chēng)，根據(jù)《國(guó)家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局關(guān)于海港人壽保險(xiǎn)股份有限公司受讓恒大人壽保險(xiǎn)有限公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的批復(fù)》，海港人壽整體受讓恒大人壽的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及相應(yīng)的資產(chǎn)、負(fù)債。

　　海港人壽在公告中表示，將履行以恒大人壽名義簽署的保險(xiǎn)合同義務(wù)，切實(shí)保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者的合法權(quán)益。

　　海港人壽由深圳市鵬聯(lián)投資有限公司、中國(guó)保險(xiǎn)保障基金有限責(zé)任公司、太平人壽保險(xiǎn)有限公司、廣東粵財(cái)投資控股有限公司、重慶市渝新投資有限公司聯(lián)合發(fā)起成立，注冊(cè)資本150億元，注冊(cè)地為深圳市前海深港合作區(qū)，目前有9家省級(jí)分公司。

　　2023年4月24日，海港人壽獲批籌建，2023年6月1日經(jīng)金融監(jiān)管總局批復(fù)開(kāi)業(yè)，同年9月13日，深圳金融監(jiān)管局批復(fù)同意公司整體受讓恒大人壽保險(xiǎn)有限公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及相應(yīng)的資產(chǎn)、負(fù)債。2024年6月7日，該公司完成架構(gòu)調(diào)整。

　　　　同步播報(bào)：監(jiān)管“出手”！年內(nèi)理財(cái)公司再添超千萬(wàn)元罰單

　　每經(jīng)記者 趙景致 每經(jīng)編輯 陳星

　　銀行系理財(cái)公司再收大額罰單，相關(guān)責(zé)任人一并處罰。

　　日前，金融監(jiān)管總局對(duì)信銀理財(cái)、華夏理財(cái)兩家公司進(jìn)行處罰。

　　行政處罰信息顯示，華夏理財(cái)由于投資運(yùn)作不規(guī)范，系統(tǒng)管控不到位，監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送不合規(guī)等，被罰款1200萬(wàn)元。同時(shí)，對(duì)兩名相關(guān)人員警告并罰款合計(jì)10萬(wàn)元。同一日，信銀理財(cái)由于理財(cái)產(chǎn)品名稱(chēng)不規(guī)范、理財(cái)產(chǎn)品投資比例不符合監(jiān)管要求等事項(xiàng)，被罰款220萬(wàn)元。

　　記者注意到，中信銀行也由于理財(cái)回表資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不準(zhǔn)確、同業(yè)投資投后管理不到位等事項(xiàng)，被罰款550萬(wàn)元。

　　值得注意的是，今年以來(lái)，已有多家理財(cái)公司收到超千萬(wàn)元罰單。

　　8月1日，廣銀理財(cái)由于投資運(yùn)作不規(guī)范、數(shù)據(jù)管理不審慎、信息登記不及時(shí)等，被沒(méi)收違法所得194.94萬(wàn)元、罰款964.94萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)1159.88萬(wàn)元。對(duì)兩名相關(guān)責(zé)任人警告并罰款共計(jì)40萬(wàn)元。

　　6月27日，中銀理財(cái)因非標(biāo)債權(quán)投資管理不到位，理財(cái)產(chǎn)品投資集中度、流動(dòng)性不符合監(jiān)管要求，信息登記管理不到位等違法違規(guī)行為，被罰款1290萬(wàn)元。

　　當(dāng)日，中銀理財(cái)即發(fā)布公告稱(chēng)，公司高度重視監(jiān)管意見(jiàn)、立查立改，相關(guān)處罰問(wèn)題已嚴(yán)格按照監(jiān)管要求全部整改完畢。目前，公司理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作有序、業(yè)績(jī)穩(wěn)健。下一步，公司將堅(jiān)持舉一反三，持續(xù)強(qiáng)化業(yè)務(wù)合規(guī)管理，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控能力，切實(shí)維護(hù)投資者權(quán)益，為廣大投資者提供更高質(zhì)量的金融服務(wù)。

　　今年2月，交銀理財(cái)因理財(cái)產(chǎn)品信息披露不規(guī)范，理財(cái)業(yè)務(wù)投后管理勤勉盡職義務(wù)履行不到位等被罰款1750萬(wàn)元。

　　普益標(biāo)準(zhǔn)曾發(fā)文稱(chēng)，自從資管新規(guī)發(fā)布以來(lái)，監(jiān)管一直在嚴(yán)控各機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，此前監(jiān)管已指導(dǎo)理財(cái)規(guī)模較低的機(jī)構(gòu)不要再發(fā)行新產(chǎn)品，甚至要求部分機(jī)構(gòu)限時(shí)清理存量業(yè)務(wù)。

　　目前，行業(yè)監(jiān)管力度上升，進(jìn)一步朝保護(hù)投資者合法權(quán)益、引導(dǎo)行業(yè)向高質(zhì)量方向發(fā)展。

　　記者注意到，今年3月正式施行的《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定合規(guī)管理制度，按照“分級(jí)管理、逐級(jí)負(fù)責(zé)”的要求，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)管理責(zé)任，深化合規(guī)文化建設(shè)，建立健全合規(guī)管理體系。

　　5月，《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品信息披露管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》發(fā)布，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品信息披露行為進(jìn)行規(guī)范，引導(dǎo)行業(yè)將信息披露融入業(yè)務(wù)全過(guò)程。

　　7月，《金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品適當(dāng)性管理辦法》（2026年2月1日起施行）正式發(fā)布，其中明確金融機(jī)構(gòu)在推介、銷(xiāo)售或者交易過(guò)程中，不得“通過(guò)操縱業(yè)績(jī)或者不當(dāng)展示等方式誤導(dǎo)或者誘導(dǎo)客戶購(gòu)買(mǎi)有關(guān)產(chǎn)品”，標(biāo)志著理財(cái)產(chǎn)品從設(shè)計(jì)到推廣、從匹配到披露的全流程，將迎來(lái)更嚴(yán)格的合規(guī)標(biāo)尺。

責(zé)任編輯：劉光博