界面新聞記者 | 孫藝真 A股行情火熱之下，規(guī)收監(jiān)管緊盯券商分支機構合規(guī)展業(yè)。罰單 作為券商業(yè)務的監(jiān)管緊盯紀業(yè)“最后一公里”，證券公司分支機構、券商券商營業(yè)部近兩月內(nèi)密集接到監(jiān)管罰單。合規(guī) 近兩月內(nèi)，展業(yè)包括上海證券、兩月渤海證券、因經(jīng)天風證券（601162.SH）、規(guī)收中銀證券（601696.SH）、大同證券、浙商證券(601878.SH)、長江證券(000783.SZ)、金圓統(tǒng)一證券等8家券商因分支機構或營業(yè)部執(zhí)業(yè)違規(guī)問題遭到監(jiān)管行政處罰。 8月25日，寧波證監(jiān)局官網(wǎng)顯示，上海證券寧波北侖新大路證券營業(yè)部被出具警示函。上海證券此次主要違規(guī)事項主要設計三方面。一是未有效履行適當性管理職責，對個別投資者的個人信息核查不充分；二是對客戶資金劃轉異常核查不及時；三是未充分履行信息報送職責。 8月22日，渤海證券也因分支機構存在多項違規(guī)問題被廣東證監(jiān)局責令改正。具體來看，該券商分公司在知悉下轄證券營業(yè)部發(fā)生了可能影響經(jīng)營管理和客戶權益的重大事件后，未及時向監(jiān)管報告；此外，下轄證券營業(yè)部負責人違規(guī)操作客戶證券賬戶。 拉長時間線來看，界面新聞根據(jù)東財Choice數(shù)據(jù)統(tǒng)計，今年年內(nèi)，監(jiān)管對券商共計開出124張罰單，其中，有半數(shù)以上罰單都指向券商經(jīng)紀業(yè)務。整體而言，券商分支機構及營業(yè)部人員違規(guī)行為主要涉及違規(guī)操作客戶證券賬戶、無視投資者適當性管理、未落實人員資質(zhì)管理要求、借他人名義從事證券交易等其他內(nèi)控不規(guī)范問題。 監(jiān)管處罰既是對證券從業(yè)人員敲響合規(guī)警鐘，同時，通過披露違規(guī)行為，也能進一步引導投資者理性判斷，強化市場信息透明度。 例如，在股市行情火熱之際，浙商證券一名營業(yè)部員工銷售私募證券投資基金過程中承諾投資收益，該營業(yè)部及營業(yè)部員工被被開出警示函；金圓統(tǒng)一證券一名投資顧問在未與客戶簽訂證券投資顧問協(xié)議情況下，通過個人微信向客戶發(fā)送個股預測及投資建議，推薦個股缺少合理依據(jù)，未提示潛在的投資風險，被廈門證監(jiān)局開出罰單。此外，天風證券也于近期被重慶證監(jiān)局“點名”，該券商營業(yè)部個別原工作人員在從業(yè)期間，曾擔任其他公司理財經(jīng)理并向他人銷售非天風證券發(fā)行或代銷的產(chǎn)品的情況。 一名券商合規(guī)人士李明（化名）向界面新聞談到，“行業(yè)內(nèi)，部分分支機構為完成考核指標，存在向非營銷人員下達營銷任務、違規(guī)承諾收益等行為，從業(yè)人員業(yè)績壓力較大，為拓客而突破合規(guī)底線??！?/p> “券商分支機構違規(guī)頻發(fā)的主要原因?業(yè)績考核壓力與合規(guī)意識薄弱?，近期監(jiān)管對渤海證券等機構的處罰已釋放‘零容忍’信號?！敝袊顿Y協(xié)會上市公司投資專業(yè)委員會副會長支培元在受訪時向界面新聞指出。 支培元認為，證券公司應避免“重業(yè)績、輕合規(guī)”導向，嚴格執(zhí)行崗位隔離制度，杜絕合規(guī)人員參與營銷。此外，券商可利用技術手段監(jiān)測異常交易，嚴查“飛單”、代客操作等行為。 從監(jiān)管端來看，近期，證監(jiān)會修訂并實施了?《證券公司分類評價規(guī)定》?（以下簡稱《規(guī)定》），這是自2020年修訂后的第四次調(diào)整。證券公司分類評價制度是證券公司監(jiān)管的基礎性制度，《規(guī)定》是該制度的主要法規(guī)依據(jù)。 此次證監(jiān)會主要修訂內(nèi)容中重要一項即是，將現(xiàn)有評價框架調(diào)整為“風險管理能力、持續(xù)合規(guī)狀況、業(yè)務發(fā)展和功能發(fā)揮狀況”，并在業(yè)務加分、專項評價設置等方面突出這一導向。 具體來看，《規(guī)定》明確，評價期內(nèi)，證券公司因違法違規(guī)行為被中國證監(jiān)會及其派出機構實施行政處罰、行政監(jiān)管措施或者被司法機關刑事處罰的，按相關原則給予相應扣分。 界面新聞注意到，此次修訂后的《規(guī)定》提到，證券公司在評價期內(nèi)存在挪用客戶資產(chǎn)、違規(guī)委托理財、財務信息虛假、惡意規(guī)避監(jiān)管或股東虛假出資、抽逃出資等違法違規(guī)行為，情節(jié)特別嚴重的，將公司分類評價結果直接認定為D類。 “修訂一是完善了公司評價結果下調(diào)手段適用范圍，明確對存在重大違法違規(guī)的公司可以直接下調(diào)評價結果，在行政處罰、行政監(jiān)管措施、紀律處分和自律管理措施扣分基礎上，為重大惡性案件下調(diào)公司評價結果預留空間；二是，以行政監(jiān)管措施的扣分分值為參照基礎，提高“資格罰”紀律處分扣分分值，強化自律措施懲戒力度?！狈秸C券非銀分析師許旖珊分析稱。 |